Національний банк вніс зміни до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам (далі – НФУ) ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків затверджені постановою Правління Національного банку України від 16 жовтня 2018 року № 109.
Зміни спрямовані на уточнення вимог щодо прозорості структури власності НФУ і гармонізацію нормативно-правових актів регулятора з нормами Директиви (ЄС) 2015/2366 Європейського Парламенту та Ради від 25 листопада 2015 року про платіжні послуги на внутрішньому ринку в частині відкликання ліцензії.
Так, зокрема:
1)Встановлено обов’язок НФУ, яка отримала ліцензію, розробити та затвердити внутрішні документи з питань реалізації персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) з урахуванням законодавства України про санкції та нормативно-правових актів Національного банку у сфері забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);
2) Уточнено перелік обставин, за яких ділова репутація НФУ не вважається бездоганною та за яких структура власності НФУ визнається непрозорою (в частині її циклічності);
3) Конкретизовано підстави, за яких Національний банк має право відкликати в НФУ ліцензію:
- Повторне невиконання НФУ вимог та рішень Національного банку, зокрема, щодо надання інформації, документів, звітності;
- Припинення надання НФУ послуг з переказу коштів більше ніж на 180 календарних днів та не відновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком;
- Виявлення двох і більше порушень НФУ вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосованих РНБО відповідно до Закону України “Про санкції” персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);
- Наявність документально підтвердженої інформації від державного правоохоронного органу спеціального призначення, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність НФУ містить ризики виникнення загроз національній безпеці України;
4) Передбачено внесення НФУ плати за узгодження змін до внутрішніх правил про переказ коштів (якщо зміни до правил уносяться виключно з метою їх приведення у відповідність до змін до законодавства України, то така плата не вимагається).
Документ набирає чинності з 24.10.2018, крім змін, які стосуються внесення НФУ плати за узгодження змін до її внутрішніх правил про переказ коштів. Ці зміни набирають чинності з 01 квітня 2019 року.
Джерело: НБУ
