05 листопада 2019 року у Комітеті Верховної Ради України з питань фінансів, податкової та митної політики була проведена робоча група, на якій обговорили проект Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», зареєстрований за № 2179.
Президент UAPS Мурашко Антоніна взяла участь у даній робочій групі.
Робоча група відбулася за участю представників Департаменту фінансового моніторингу Національного банку України, Державної служби фінансового моніторингу, асоціацій та представників фінансового ринку.
Учасники робочої групи обговорили проблемні аспекти законопроекту, а саме:
- невизначеність термінів у законопроекті, особливо таких як «кінцевий бенефіціарний власник (контролер)», «номінальний власник», «підозра»;
- розміри штрафних санкцій за порушення законодавства з фінансового моніторингу;
- відсутність чіткого визначення випадків та градації для застосування штрафів з фінансового моніторингу;
- та інші.
Нагадуємо, що прийнятий 01 листопада 2019 року Верховною Радою у першому читанні та за основу проект Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», вводить штрафи:
- за порушення вимог щодо здійснення належної перевірки, вимог щодо виявлення належності клієнтів та інших осіб до політично значущих осіб, членів їх сімей, осіб, пов’язаних з ними, складе до 20 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а це 340 тис.грн.;
- за порушення вимог щодо здійснення переказів — у розмірі до 10 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а це 170 тис.грн.;
- за порушення вимог щодо відмови від встановлення (підтримання) ділових відносин, проведення фінансової операції — у розмірі до
50 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а це 850 тис.грн.; - за порушення порядку створення (ведення) та зберігання документів (у тому числі електронних), записів, даних, інформації, в тому числі, у разі їх втрати, або знищення — у розмірі до 20 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а це 340 тис.грн.;
- невиконання вимог про усунення виявлених порушень та/або вжиття заходів для усунення причин, що сприяли їх вчиненню, а також невжиття, за результатами перевірки, заходів з усунення виявлених недоліків щодо організації та проведення первинного фінансового моніторингу — у розмірі до 100 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а це 1 700 тис.грн.
Максимальний штраф складатиме 10 млн неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (це 170 млн. грн.), а не 1% суми зареєстрованого статутного капіталу, як було раніше.
За підсумками робочої групи учасники домовилися, що вони опрацюють надані до законопроекту пропозиції.
