Національний банк врегулював вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг

Національний банк України розробив та оприлюднив для громадського обговорення проєкт Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг (далі – Положення), яким планується запровадити вимоги до структури власності учасників ринків небанківських фінансових послуг.

Дія цього Положення поширюється на фінансові установи, крім банків та кредитних спілок, юридичні особи, що не є фінустановами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, а також юридичні особи, які мають намір надавати фінансові послуги (далі – надавачі фінансових послуг).

Положення передбачає чіткий перелік вимог до прозорості структури власності надавачів фінансових послуг:

• Відображення інформації про всіх власників істотної участі та ключових учасників;
• Набуття істотної участі було погоджено Національним банком України або Нацкомфінпослуг;
• Відповідності документів про структуру власності встановленим вимогам;
• Відсутності в структурі власності власників істотної участі, які є резидентами держави-агресора;
• Відсутності в структурі власності  осіб, яким відповідно до вимог законодавства заборонено володіти корпоративними правами та/або здійснювати значний або вирішальний вплив на діяльність надавача фінансових послуг.

Встановлюються ознаки непрозорої структури власності

• недотримання надавачем фінансових послуг вимог щодо прозорості, визначених вище;
• документи про структуру власності надавача фінансових послуг містять недостовірну інформацію;
• ненадання надавачем фінансових послуг Національному банку повної та достовірної інформації про використання у своїй структурі власності трастової конструкції;
• структура власності надавача фінансових послуг є циклічною.

Положення враховує особливості учасників ринків небанківських фінансових послуг, а саме передбачає:

• більш спрощені вимоги до подання підтверджуючих документів у разі зміни відомостей про структуру власності;
• електронну форму як основний спосіб здійснення комунікації з Національним банком;
• перелік критеріїв, які враховуються Національним банком при встановленні ознак непрозорої структури власності;
• можливість визначення надавачем фінансових послуг уповноваженої особи (яка не є керівником) для здійснення комунікації з Національним банком.

Із дати набрання чинності цим Положенням надавачам фінансових послуг, на які розповсюджується його дія, необхідно:

• протягом 2 місяцівподати до Національного банку відомості про структуру власності та одночасно оприлюднити їх на власному вебсайті;
• протягом 5 місяцівзабезпечити приведення своєї структури власності у відповідність до вимог Положення та подати до Національного банку письмове запевнення про їх відповідність цим вимогам.

 

Коментарі та зауваження до проєкту постанови не пізніше 19.10.2020 року можна направляти на електрону адресу Асоціації– info@uaps.com.ua  у форматі таблиці «Норма проєкту Постанови» – Пропозиція/Зауваження – Обґрунтування».